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会议活动

加大内陆开放背景下的供应链金融研讨会在泸州召开(深度报道)

发布时间:2017-04-26 来源:中国仓储与配送协会  

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由中国仓储与配送协会(CAWD)、中国银行业协会(CBA)、世界银行集团国际金融公司(IFC)、泸州市人民政府主办,中国(四川)自由贸易试验区川南临港片区管理委员会承办的“加大内陆开放背景下的供应链金融研讨会”,于2017年4月13日在泸州召开。中国人民银行金融研究所副所长卜永祥,国务院发展研究中心市场经济研究所所长助理、研究员王青出席会议并讲话。中国仓储与配送协会常务副会长沈绍基,中国银行业协会财务总监赵濛,IFC东亚和太平洋区金融基础设施技援线负责人赖金昌,泸州市委常委、副市长许先春出席会议并致辞。IFC高级金融部门专家黄琳女士主持了本次会议。近400名来自相关政府部门、金融机构、仓储物流企业的代表参加了本次会议。


政策篇

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(中国人民银行金融研究所副所长,卜永祥)

卜永祥副所长为与会代表详细解读了中国人民银行在供应链金融领域的推动工作。卜所长表示,供应链金融既是解决中小企业融资难的重要手段,对促进实体经济发展具有重要意义;也是促进贸易发展的重要抓手。卜所长指出,供应链金融在我国仍处于初级阶段,在法制保障、基础设施建设等方面存在差距,存在动产担保物权法律安排不完善,债权人权利保护的法律规定分散、内容模糊、可靠性较差,缺乏完整合理的优先权规则,个人破产制度欠缺,征信体系不健全等问题。最后,卜所长对发展自贸区建设和供应链融资提出了几点建议:一是以国际化的视野发展供应链金融,助力中小企业参与全球价值链,促进贸易发展;二是完善基础设施建设,为供应链金融发展营造良好的生态环境;三是切实防范风险,金融机构应建立风控模型,坚持自偿性原则等。

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(国务院发展研究中心市场经济研究所所长助理,王青博士)

王青博士从国家政策导向和供应链的背景入手,用数据和图表详细解读了“供应链创新是供给侧结构性改革的重要内容”。王博士表示,靠数量扩张驱动经济增长的时期基本结束,经济结构升级与流通创新的互动已经开始,供应链创新需要市场、技术和制度的协同推进。王博士指出,供应链在创新产业、创新主体、创新驱动力等方面呈现新特征。最后,王博士表示,要加快要素市场特别是金融领域改革步伐,可在自贸试验区先行先试,由点及面、由表及里推进改革。

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(中共泸州市委常委、泸州市人民政府副市长,许先春)

许先春副市长在致辞时指出,今年4月1日,中国(四川)自由贸易试验区川南临港片区在泸州正式挂牌运营,为泸州经济发展带来了新的契机。四川自贸区川南临港片区立足川南、服务全川、承东启西、面向世界,建成内陆开放型经济新高地、内陆与沿海沿边沿江协同开放示范区。力争建成营商环境优化、投资贸易便利、综合枢纽畅通、保障体系健全、协同开放效果显著、高水平、高标准的自由贸易试验区。许市长表示,专家学者齐聚泸州,共同讨论如何借助自贸试验区的东风,推动内陆地区金融创新以及供应链金融的发展,以更好地助力企业,发挥自贸区对地区经济的带动作用。泸州将以此为契机,努力为自贸区发展作出有益探索,为西南地区企业参与跨区域贸易、融入全球价值链创造更有利的条件。


基础设施篇

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(中国人民银行征信中心中征动产融资登记服务有限责任公司总经理,李红)

李红总经理指出,人民银行征信中心于2007年10月上线了中国历史上第一个基于互联网的现代担保物权公示登记系统——应收账款质押登记公示系统,目前该系统已扩展至包括应收账款、融资租赁、所有权保留、租购、留置权、保证金、存货、仓单、动产信托、其他动产等几乎所有动产上的绝大部分担保物权。李总特别强调,担保物权公示登记的目的在于提醒第三人注意动产担保物权负担状况,登记机构不对登记内容进行真实性审查。李总指出,我国动产登记目前的问题包括登记部门分散、登记和查询不便、未实现电子登记和查询服务、登记要求不同、新型动产担保交易无处可登、增加了动产融资的成本和风险等,改革的方向是通过立法建立全国动产统一登记制度、统一登记机构,登记要求和登记效力。关于应收账款融资服务平台,李总指出,中小微企业已成为重要的融资受益方:截至2017年3月31日,中小微企业融资58,804笔,占80.3%;融资金额:3.2万亿元,占72.8%。


规则篇

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(中国仓储与配送协会常务副会长,沈绍基)

沈绍基副会长详细解读了近年来,在IFC和中国银行业协会的帮助和支持下,所构建的担保存货管理行业的规范和准则:以《担保存货第三方管理规范》《仓单要素与格式规范》两项国家标准为出发点;以“担保存货管理企业资质评价”提倡行业自律;以“全国担保存货管理公共信息平台”对担保存货进行动态的、持续的、长期的事中监管和事后监管,并在此基础上保证仓单的真实性、唯一性和监控的实时性;以CMA、SMA两个协议示范文本进一步分辨借款人、贷款人、第三方管理企业三者的责权利;以专业责任险作为最后的保障。

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(中国银行业协会财务总监,赵濛)

赵濛总监在致辞中提出,中国银行业协会将加强行业间的协同合作,并提出三点倡议:一是高度重视银行业的金融风险防范工作;二是围绕仓储、供应链金融相关业务,督促银行业协会会员单位加强业务管理;三是,加强与中国仓储与配送协会、世界银行集团国际金融公司的合作,共同做好国家标准《担保存货第三方管理规范》及两个协议示范文本的宣传和实施工作。

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(IFC东亚和太平洋区金融基础设施技援线负责人,赖金昌)

赖金昌先生在发表题为“供应链金融及其对自贸区发展的意义”的主题演讲中指出,作为金融活动中的一个大类,“贸易和供应链金融”是基于应收账款和存货在链条中的形成和流动来设计和管理优化了的金融服务,属于动产金融中的一个类别。此类业务,应特别注意:要紧随经营循环(即:现金→存货→应收账款→现金),动态匹配借款基础。赖先生结合案例说明,在现代经济中,没有金融服务,就不会有实质性的贸易和投资活动,现代市场中的竞争已经不是产品之间的竞争,而是产业链之间的竞争,金融服务的可得性是产业链竞争力的主要元素之一。最后,赖先生提出,如果要把自贸区做好,仅仅通过地区的招商引资工作是不够的,至少还要做其他两方面的事情:第一,软性环境的建设,比如,法制环境、政策环境、官员能力等;第二,加强服务环境的建设:除了金融服务、法律服务、会计服务这些传统的服务,也包括新型的服务,比如仓储服务、担保品管理的服务等。


研究篇

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(中国互联网金融创新研究院院长、中央财经大学金融法研究所所长,黄震)

黄震院长发表了题为“互联网金融下的供应链融资”的主题演讲。黄院长针对目前社会上提出的互联网金融过热问题,给出了自己的解释。黄院长说,他三年以前就在说互联网金融有虚热,甚至可能产生一些问题,事实看,现在确实有风险爆发了,但是,黄院长认为不是互联网金融创新多了,而是互联网金融的创新还不足才导致了当前发生的这一系列问题,爆发的是老病和顽疾。所以,现在不是互联网金融的创新过多,而是创新不足。黄院长指出,互联网已经进入3.0时代,即物联网时代,这个时代是真正的大数据的时代,同时正因为这个时代多维度的数据极大地爆发出来,必须有云计算、云平台才能运行,必须采用人工智能才能处理所有的数据。黄院长说,互联网也在影响着金融,即在物联网、大数据、云计算、区块链等互联网信息技术的驱动下,从单链式的变成链群化的,从有中心的变成去中心的,从担保型的到信贷化的,从单项服务的变成生态化服务的。综合服务的趋势,是未来供应链金融发展的重要方向。

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(中央财经大学教授,孟祥轶)

孟祥轶教授在发表题为“小产业链金融的一些做法和经验”的主题演讲中指出,小产业链金融是产业链较短,或者只是大产业链的一部分以及核心企业与链成员在同一地区。小产业链的融资需求方大多数是农业、小企业、小微企业,同时,对其提供金融服务具有一定的挑战:农业季节性与较长生长期、没有或者有限的担保、交易成本高、银行在扩展服务上没有放到其优先级等。孟教授还从融资角度提出,小产业链金融的产品包括应收账款类、存货类、预付款类、知识产权类等,并结合案例,进行了详细的介绍。


发展篇 

 

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(上海交通大学中国金融研究院副院长、中国工业经济研究学会常务副理事长,费方域)

费方域副院长从上海自贸区建设的角度,对西部的建设和机遇提出了几点建议:一是明确四川自贸区在内陆开放、西部开发、西部金融中心建设中的地位与作用;二是通过服务“一带一路”战略,直接进入国际分工体系;三是通过参与长江经济带发展,明确泸州港的开放口岸地位;四是通过自贸区联动,带动上海、成渝和泸州成为三级经济金融贸易与创新中心的联动;五是平台与建设的战略意义;六是在区内结合开放,试验产融结合、军民融合、科技金融、普惠金融和绿色金融的各项新政策和新措施;七是尽早展开融入各种服务创新和金融创新的智慧型城市的规划设计;八是结合产业特点,发展消费金融、贸易金融、汽车金融、各类基金和投行业、供应链金融和跨境融资租赁业务等。

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(中国仓储与配送协会副会长、保税分会会长,上海保税区域协会会长,邢慷弟)

邢慷弟副会长在发表题为“自贸区发展经验介绍:上海自贸区制度创新与功能设计”的主题演讲中,详细介绍了上海自贸区的发展历程、开放政策与基本内涵、下一步改革的目标、实施区域联动、构建项目合作发展新框架。在开放政策与基本内涵中,邢会长特别介绍了投资准入的体制要创新、要扩大服务业开放、探索建立负面清单管理模式、对外商投资试行准入前国民待遇;贸易便利的政策要创新,要推动贸易转型升级、支持跨境电子商务便利化服务模式、提升国际航运服务能级。 


实践篇

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(国网电子商务有限公司总会计师,江昊)

江昊总会计师以“买方主导的供应链金融服务”为主题发表了演讲。江总介绍了国网电商公司的“1(核心企业)+1(供应链金融服务平台)+ N(金融机构) + N(供应链上下游企业)”的供应链金融服务的实践模式。发挥国网公司系统内核心企业的信用和信息资源,利用自有平台技术优势,对接银行、信托、财务公司、证券等金融机构,为供应链上下游企业提供融资服务。江总指出,各合作方在该模式下紧密协作,可以有效发挥买方牵引力,最大程度提升产业链综合价值,促进产融结合,解决信息不对称、融资效率低等问题,实现多方共赢,价值共享。

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(太阳链金融总裁,宫秀兰)

宫秀兰总裁基于自己十年农牧金融链模式的实践,探索出了以养殖场为主体,包括龙头企业、上下游企业、政府、金融机构、保险公司、养殖合作社、担保公司在内的八位一体的服务模式。宫总介绍,通过这种产业闭合、资金封闭的融资模式,自2007年以来,累计融资额达300亿元,扶持担保户12.5万户,累计担保鸡、鸭、猪20.6亿只/头,担保户产值达800亿元。据悉,宫总还在进行合同猪养殖模式、小麦仓储融资模式、玉米价格保险模式、光伏惠农融资模式、信用保险融资模式、小龙虾融资模式等模式创新。

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(山东尚德金融有限公司总裁,张耀)

张耀总裁以“场站仓储融资和担保品管理”为主题发表了演讲。存货作为供应链金融的一个重要基础,如何对其进行规范管理,一直是业内重点思考的方面。山东尚德金融有限公司做为一家专业的担保存货管理企业,张总分别从监管库区的规划与管理、统一的监管标识:货物监管标识与库区监管标识、标准的监管配套设施、电子智能设备的运用、监管团队架构设计、监管员的管理、担保品的库内管理、仓储管理系统、视频监控平台、物联网技术的应用、突发事件处理等角度,为与会代表介绍一家第三方企业如何进行担保品管理。

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(中物动产信息服务股份有限公司金融事业部总经理,王宇民)

王宇民总经理指出,“全国担保存货管理公共信息平台”是由中国仓储与配送协会监制、中物动产信息服务股份有限公司开发运营的基于担保存货管理的电子仓单平台及电子仓单融资平台。第三方管理企业通过该平台可以对担保存货进行动态的、持续的、长期的事中监管和事后监管,进一步可以解决仓单的真实性和唯一性的问题。王总指出,在其产品设计上,已经扩展到,前端产品形态(存货全生命周期管理),以及后端产品架构(通过PaaS+SaaS实现跨界平台的互联互通)。

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(泸州临港辉睿供应链管理有限公司董事长,李咏梅)

李咏梅董事长在发表题为“供应链金融助力自贸区产业发展”的主题演讲中介绍,泸州临港辉睿供应链管理有限公司作为中国(四川)自由贸易试验区川南临港片区首家入驻企业,由泸州临港投资集团有限公司与四川辉睿金融仓储股份有限公司共同发起。临港辉睿供应链以物流为基础,供应链采购与销售为载体,将互联网技术与供应链服务相结合,构建四大平台,联合供应链各环节参与者,努力构建一个跨界融合、平台共享共生的供应链商业生态圈。李总表示,辉睿供应链将为核心企业提供“一站式B2B+供应链服务+供应链金融”的管理服务,利用供应链金融的自偿与闭环,将B2B资产数据、供应链服务功能加以整合,从纵向对服务项目进行专业化分工,形成强有力的服务产品,产品线几乎覆盖传统服务商的业务范围;从横向对整个供应链进行一体化整合,为核心企业提供嵌入式的服务产品,使企业外包环节与非外包环节能够无缝链接,最大限度降低物流、管理及融资成本,提高供应链效率。在风险缓释机制上,李总指出平台将引入由中国仓储与配送协会指导成立的四川中联衡保险公估有限公司作为保险服务提供商,辅助平台与保险机构共同设计匹配供应链金融风险的保险产品,并为保险人对供应链金融链条中各个环节进行风险再控制,将平台的经营风险有效转移的同时,进一步推动资金流在供应链中的安全有效运行,确保平台持续健康发展。李总强调,辉睿供应链的最终目标是发展动产融资,促进供给侧改革。让金融资源通过供应链金融的创新模式普惠到中小微企业,从而真正解决中小微企业融资难、融资贵的困境。


专题讨论

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大会以“结合泸州实际,推动供应链金融的发展”为主题,组织当地政府和省内金融机构进行专题讨论。

会议结束后,组织相关专家参观了泸州港、泸州港保税物流中心(B),中国(四川)自贸试验区川南临港片区,并召开了内部座谈会。


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